Compensar pérdidas de capital

¿Sin vender los valores?

Compensar las pérdidas de capital sin vender los valores: ¿Cómo hacerlo?
Compensación por pérdida de capital Compensación por pérdida de capital es un tema recurrente. Especialmente en los últimos años, es una de las preguntas más frecuentes.

Esto no es extraño, porque en 2013 y 2014 las ganancias de capital acumuladas en 2008 y 2009 habían llegado a su fin. Y los que invirtieron en esos años en la Bolsa saben que los inversores acumularon muchas pérdidas de capital.

Pero incluso en 2016 las pérdidas de capital acumuladas en 2011, que no fue un gran año para Europa, llegaron a su madurez. Al mismo tiempo, a partir de 2013, los inversores comenzaron a tener buenas ganancias de capital en sus carteras.

Por lo tanto, lo más normal era pensar en compensar las pérdidas de capital con las ganancias de capital acumuladas pero no realizadas. Para ello, sin embargo, tenías que vender los valores con un beneficio y no a todo el mundo le gusta eso. Afortunadamente, hay una solución para esto.

¿Cómo funciona?

Sin embargo, primero veamos cómo funciona la compensación de la pérdida de capital social. Si ha acumulado pérdidas de acciones, puede compensarlas con ganancias realizadas en acciones, bonos o derivados. No se pueden compensar con las ganancias de capital de la ETF.

Sin embargo, la ganancia de capital debe ser realizada. En otras palabras, el valor debe ser vendido, y sólo entonces el banco no le cobrará impuestos, y las antiguas pérdidas de capital acumuladas serán deducidas.

Sin embargo, esto significa tener que vender una acción que puede querer mantener en su cartera. No te preocupes, porque hay una solución muy fácil. Y sin embargo, no todo el mundo piensa en ello.

También mencionaré un artículo específico sobre la imposición de las ganancias de capital en los bonos del Estado. ¡Es un tema que merece un artículo aparte! ¡Sugiero que lo lea!

Compensar las pérdidas de capital sin perder su posición…
La solución es extremadamente simple. Sólo vende las acciones cerca del cierre de la Bolsa de Valores y luego las vuelve a comprar al día siguiente cerca de la apertura de la Bolsa.

Por ejemplo, en Borsa Italiana significa, por ejemplo, vender acciones justo antes de las 17.30 (a las 17.15-17.20 está bien) y volver a comprar poco después de las 9 de la mañana siguiente.

Esto se debe a que el cálculo de las ganancias de capital se hace diariamente y las compras se cuentan antes de las ventas. Así que si vendes y compras de nuevo durante el día, el banco detecta la ganancia de capital en el precio medio de carga.

Déjeme darle un ejemplo práctico. Imagine que tiene en su cartera 200 acciones X al precio de carga de 10 euros. Hoy en día las acciones son de 14 euros. Son 800 euros de ganancia de capital. Pero si lo vendes y lo vuelves a comprar durante el día, el banco lo calculará por ti:

200 x 10 + 200 x 14 = 4.800 euros, que dividido por 400 valores hace un precio de carga de 12 euros.

En este punto, vender a 14 euros genera una ganancia de capital de 2 euros x 200 = 400. Eso es algo, pero es la mitad del caso anterior. Si vendes hoy y compras de nuevo mañana, compensas toda la ganancia de capital.

¿Qué riesgos?

¿Hay algún riesgo en esta estrategia?

Hay unos cuantos. Si una acción se abre con una ruptura al revés, de hecho perderá la ganancia entre el precio de venta y el precio de recompra. Cuando el desgarro es fuerte, esta pérdida de beneficios puede superar la ventaja fiscal.

Fuera de esta situación, en realidad no muy frecuente, las diferencias son generalmente mínimas. A veces comprarás a precios más altos, a veces comprarás a precios más bajos. Y la ventaja fiscal obtenida de la compensación de la pérdida de capital será sin duda mucho mayor.

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