Invertir en fondo de Serie Central

¿Merece la pena?

SERIE CORE – núcleo Conservador Equilibrado:
Core Balanced ConservativeLa serie central – core Balanced Conservative fund – LU0967516641 es parte de la gama de fondos de la serie central emitidos por banca fineco.

Como verán dentro de un momento y como ya han entendido por el nombre del instrumento, este es un fondo «conservador». Por lo tanto, la serie básica – básica Conservadora Equilibrada invierte el capital recaudado de manera «prudente», limitando la exposición al mercado de valores.

Por lo tanto, el fondo básico de los Conservadores Equilibrados, dada su misión, es adecuado para quienes desean centrarse en el crecimiento del capital y limitar los riesgos.

Ahora es el momento de tomar una radiografía del fondo central del Conservador Equilibrado para evaluar su potencial y su criticidad! En la continuación del artículo se utilizarán como sinónimos los términos «fondo» y «sector». Esto se debe a que el núcleo del Conservador Equilibrado es a todos los efectos un fondo de inversión. Sin embargo, dada la estructura que la Banca Fineco ha dado a la serie principal, el Conservador

Equilibrado en cuestión se define como un subfondo. Para entender con más detalle lo que acabo de decir, les invito a leer este artículo sobre la estructura que la banca fineco ha dado a la serie principal.

Claramente el discurso es general: todos los fondos de la serie central son definidos por fineco como «compartimentos». No por casualidad, en el artículo que acabo de proponer, leerán que la serie central se define como multi-compartimiento!

¡Eso es lo que hace!

CORE SERIES – core Balanced Conservative:
El fondo básico de los Conservadores Equilibrados (si has leído el artículo que acabo de mencionar, ya lo conoces) porque es un fondo de fondos que invierte principalmente en OIC y OICVM de duración indefinida. También invierte en valores de renta variable e instrumentos financieros conexos, instrumentos del mercado monetario, títulos de deuda e instrumentos financieros conexos, depósitos reembolsables a la vista.

Debido a su naturaleza protectora, el subfondo invierte principalmente en bonos. Al menos el 50% del capital recaudado se invierte en estos instrumentos financieros. Esto significa que si se suscribe a este fondo no menos del 50% del capital se invertirá en bonos directamente o también en otros fondos de bonos.

El sector de la equidad, por otro lado, tiene muy poco espacio. El Subfondo no podrá invertir más del 25% de sus activos en valores de renta variable e instrumentos financieros relacionados (incluidos los OIC y los OICVM de capital variable).

No obstante, cabe señalar que el Subfondo también podrá invertir en OICVM y OIC de capital variable gestionados con estrategias de rentabilidad absoluta, no incluidas en el límite indicado anteriormente en relación con la inversión en valores de renta variable. Por lo tanto, la inversión real en acciones puede superar el 25% indicado anteriormente.

Fondo Básico Conservador Balanceado: ¿Cuánto me costará?
¡OK! Por todo lo anterior, está convencido de que el fondo básico de los Conservadores Equilibrados satisface sus necesidades. ¿Pero se ha preguntado cuánto le cuesta ser cliente de este fondo?

Invertir y costos

¿Cuánto cuesta invertir en CORE SERIES – CORE All Europe? En la hoja de información podemos ver eso fácilmente:

  • Costos de suscripción: 2.00% (pueden ser reducidos a discreción del inversor)
  • gastos de reembolso: no hay gastos de reembolso
  • Costos de operación: 2.20%.
  • gastos de ejecución: no previstos

Puedes pedirle a tu promotor «atención» en las cuotas de suscripción. Diferente en lo que respecta a los gastos de gestión anuales. ¡Los recibes completamente, sin posibilidad de apelación!

Además, los costos de gestión sólo pueden conocerse con certeza al final del año. Se comportan exactamente como los costes de funcionamiento de cualquier empresa. Puedes hacer predicciones, pero sólo sabrás lo que realmente has gastado en el presupuesto.

Aunque las normas de transparencia bancaria son cada vez más estrictas, hay algunas partidas de gastos que, por su propia naturaleza, no se incluyen en los gastos de funcionamiento.

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